Comment puis-je compléter le processus de vérification KYC sur Bombastic ?

Créé par Freddy K, Modifié le Ven, 20 Sept. à 2:50 H par Freddy K

Know Your Customer, ou KYC en abrégé, est le processus d'identification et de vérification de l'identité d'un utilisateur qui permet d'établir la légitimité d'un compte. En plus de cela, les vérifications de connaissance du client nous aident également à identifier toute menace potentielle en matière de LBC et/ou de fraude.

Étape 1 : Connectez-vous ou créez votre compte

Accédez à votre compte :
connectez-vous à votre compte Bombastic ou créez-en un nouveau si vous êtes un nouvel utilisateur.
Naviguer :
Accédez aux paramètres de votre compte et sélectionnez l'option « Vérifier » pour commencer le processus KYC.
Choisissez le niveau de vérification :
Nous avons actuellement 3 niveaux de vérification mis en œuvre :
- Le niveau 1 fait référence aux informations personnelles de l'utilisateur.
- Le niveau 2 fait référence aux documents d'identité et d'adresse de l'utilisateur.
- Le niveau 3 fait référence à la source des fonds de l'utilisateur/aux documents de source de richesse.
Une fois qu'un niveau a été vérifié, l'icône « Vérifier maintenant » disparaîtra et sera marquée d'un signe « Vérifier » <> comme ci-dessous :

Vérification de niveau 1 :

Ce niveau de vérification est très simple et direct car l'utilisateur doit renseigner ses informations personnelles telles que : nom, prénom, adresse et numéro de téléphone.
```
Cette fonctionnalité n'est disponible que pour les clients qui ont effectué un dépôt.
```

Vérification de niveau 2 :

Lorsque vous aurez terminé le niveau 2 de vérification KYC, vous serez redirigé vers SumSub, notre plateforme de traitement KYC alimentée par l'IA. Ici, vous devrez télécharger vos documents requis directement via le portail SumSub, en suivant les instructions à l'écran. Ce processus garantit une vérification sécurisée et efficace de votre identité.
Lors de la soumission de documents d'identité (preuve d'identité), veuillez vous assurer des points suivants :
- Documents acceptés : nous acceptons les passeports, les permis de conduire ou les cartes d'identité nationales.
- Date d'expiration : les documents ne doivent pas expirer dans les 3 prochains mois.
Lors de la soumission de documents d'adresse (preuve d'adresse), veuillez vous assurer des points suivants :
- Documents acceptés : nous acceptons les relevés bancaires ou les factures de services publics (à l'exclusion des factures de téléphone portable).
- Date d'émission : les documents doivent être émis au cours des 3 derniers mois.
- Documents gouvernementaux : un document gouvernemental officiel prouvant votre adresse de résidence principale est également acceptable.

Vérification de niveau 3 :

Pour la vérification de la source des fonds/de la source du patrimoine, veuillez fournir l'un des documents suivants ainsi qu'un relevé bancaire indiquant que les fonds sont en votre possession :
- Documents acceptés :
  - Bulletins de paie
  - Bulletins de pension
  - Documents d'héritage
  - Documents d'investissement
  - Relevés de portefeuille
  - Déclarations fiscales
  - Relevés de dividendes
  - Documents de vente de propriété

Lors de la vérification de la source du patrimoine (SOW) ou de la source des fonds (SOF), vous devrez télécharger les documents requis directement via le back-office de Bombastic. Suivez les instructions à l'écran pour vous assurer que les documents sont soumis correctement.